团伙专骗老人：幕后人有26套房 家中搜1300万现金(2)

常州市公安局刑警支队副支队长吕勤俭说，他们调查发现，“爱心助老健康工程工作委员会”未在民政部门登记注册，“将军养生基地”被该犯罪团伙称作“平台”，都是南京东鼎及其经销商精心包装出来的，包括包装的健康专家、医生以及业务员，都在诈骗中起到了非常重要的作用。

婚庆主持人被包装成保健专家

在常州市看守所，记者见到了“健康专家”卞某河。这个45岁的中年男子是辽宁阜新人，初中毕业后曾到浙江打工，后来回老家干了6年婚庆主持人，并于2015年在网上函授中级营养师。2018年3月，从网上看到南京东鼎公司招讲师就赶来应聘，凭着能说会道的本领顺利通过面试，培训7天。

“公司提供PPT，重点讲保健品的功效、配方，就是一套‘话术’，一个是‘下危机’，在讲座时夸大老年人病情，夸大保健品的特效，不吃这个产品会有什么严重后果；一个是给老年人‘下药对症’，老年人得的各种病都能用这个产品治愈。”卞某河说。

掌握这套“话术”后，公司把卞某河包装成保健专家。他说，每次讲座开始后，主持人先作介绍，报我一堆头衔，包括“卞某河教授毕业于中国药科大学，医学博士，现为胡维勤专家团队成员，中国老年保健协会会员，就职于福满中国国泰同康将军顾问团……”就这样，身穿白大褂的卞某河开始以新身份频频出现在讲座中。

在南京东鼎公司旗下的各个基地中，共有8个这样的健康专家，轮流负责讲座。

“我主要讲两个产品寿柏星、金诺通，都是国泰同康的。开始我不知道是骗人的，看到很多名人为这个产品代言，后来让我说这个产品包治把病，我就觉得有点过了。”卞某河说，为了每月八九千元的收入，他还是一次次站上讲台，“宣讲的效果一般，有人信有人不信，最后也就1／3的老人愿意花钱。”

说到最后，卞某河摸了摸有点谢顶的头发，懊悔地说：“真不该给他们当这个帮凶。”

女业务员讲述看病“黄金一分钟”

27岁的谢某灵是淮安人，2017年4月应聘进入南京东鼎公司，主要负责产品销售，但也会客串其他角色。

当老人们办卡成为会员后，谢某灵就与他们经常联系，嘘寒问暖，送点小礼品，逐步获取好感；当公司组织“免费旅游”时，谢某灵会出现在陪伴队伍中，通过聊天套取老人们的个人信息，并找机会讲故事推销保健品；当“医生专家”要针对老人们“攻单”时，她的角色更诡异。

体检以后，业务员扮演的护士就会带老人去看专家。其实，专家早就通过公司平台知道了同伙收集的老人健康信息。到了门口，护士会先进去跟专家沟通一下。“提前进去，是提醒专家注意这个老人的特点，比如他有什么疾病，有什么爱好，对保健品是什么态度，消费能力怎么样，最在乎什么等等，以便专家更准确地抓住这个老人，让他尽可能多买产品。”谢某灵说。

别看“护士”提前进去的时间不长，1分钟左右，但非常重要，被称作“黄金一分钟”。有些老人之所以觉得“医生专家”看病挺准的，甘愿花钱，原因就在这儿。

此外，如果“医生们”讲解体检报告、推销产品过程中，有的老人不愿意接受，甚至提出质疑，这时“医护人员”会立即出现，带这些老人立刻。“这是一种隔离措施，以确保推销活动顺利进行。”

C、幕后公司和操盘手大起底

虚构事实、隐瞒真相，10余元无效保健品卖到400元

平时，很多老人花冤枉钱买了保健品，即便知道上当也“自认倒霉”，投诉或报警很难有个好结果。这是因为，对于保健品推销者来说，他们的行为是否涉嫌诈骗，取证很难。不过，该案幕后操盘手南京东鼎公司，却被常州警方死死地锁定了证据。

常州市公安局刑警支队二大队副大队长袁航说，经过暗访发现，南京东鼎公司总部位于南京市雨花台区锦绣街，下设人事、财务、采购、仓管、招商、服商、企划、招聘等8个部门，有员工500余名，以溧阳、金坛、宜兴等地酒店或度假村等为平台，主要销售“国泰同康”“寿之宝5A口服免疫球蛋白”“覆膜365”等三个品牌的保健品。

“该公司旗下这些平台打着虚假公益组织的旗号，通过发放传单、免费送礼的方式，引诱老年人办理爱心助老福利卡，非法获取公民个人信息，筛选出符合“四有一无”要求（有消费能力，有保健品服用史，有慢性疾病，有自主权，无子女反对和经济负担）的老年人，再以“爱心助老健康工程工作委员会”名义和“免费旅游”为幌子，带符合要求的老年人前往各地旅游，在酒店配合督导、“讲师专家”、平台业务员实施诈骗。

专案组将该公司相关人员照片提供给受害人辨认，受害人指出这些人员均为基地现场宣传养生的“健康讲师”和提供体检咨询、推销产品的“医疗专家”。经查，所谓“讲师”“专家”均由南京东鼎公司统一招募培训，均无行医资质，且作案时使用虚假身份称谓。

此外，通过工商、食药监等部门对南京东鼎公司保健品来源进行查询，发现所卖三类产品每瓶成本仅10—16元，均无任何保健功能。而现场该团伙将该产品虚构为中央高干特供、特效药品，每瓶售价高达400元左右，属于明显的欺诈行为。

专案组经过全面调查取证和梳理，确认南京东鼎及其经销商、业务员存在虚构事实、隐瞒真相的违法犯罪行为。

常州市公安局天宁分局刑警大队副大队长杨小清介绍说，该公司进行了四个方面的包装：一是包装产品，为宣传其保健品断章取义制作虚假宣传片，虚称其产品配方是由国医大师胡维勤提供，宣称具有防癌抗癌，治疗高血压、高血糖等心脑血管疾病，预防基因突变等功效。二是包装平台，租用景点附近廉价宾馆包装成将军养生基地，让老年人穿上军装、军帽参加各项活动，并宣称有“爱心助老慈善基金会”“于若木慈善基金会”等多家协会赞助。三是包装专家，让公司员工冒充健康专家、医生，并杜撰多项专家头衔，虚构老年人病情，骗取受害人信任。四是包装检测，使用淘宝网上采购的廉价检测仪（实际无任何效果）对老年人体检，并制作虚假的体检报告。

“很明显，无论该公司，还是相关经销商、业务员，他们虚构事实、隐瞒真相，唯一目的就是骗取老年人的钱财，已经涉嫌诈骗犯罪。”杨小清说。

据调查，像包大爷夫妇遭遇的“旅游会销”，这个特大诈骗团伙平均每两到三天就要安排一场，每月有10场左右，每场都有100多名老年人参加。到江苏警方6月份收网时，该团伙的“旅游会销”日程已经安排到7月底。

幕后老板在南京有26套房，保险柜中搜出1300万现金

工商查询发现，这起特大保健品“旅游会销”诈骗案的幕后操盘者，是南京东鼎生物科技有限公司法人是陈某，实际控制人为其儿子小陈和儿媳葛某。

“我们审计发现，这家公司每日营业额达70万元左右，账目可用资金长年维持在两三千万。正是成千上万被骗的老年人为他们提供了源源不断的资金。”常州市公安局刑警支队支队长盛世麟说。

案件侦破后，操盘者小陈拒不交代犯罪事实，但南京东鼎公司总部多名高管如实交代了犯罪事实，这些供述能够印证到小陈在该诈骗团伙中起领导作用。此外，专案组在东鼎公司总部查获大量书证、物证、电子证据。

2108年6月，江苏省公安厅调集1300余名警力集中收网。在对该诈骗团伙南京总部实施抓捕过程中，民警们在小陈办公室门后保险箱内搜出390万现金，又在其内室搜出10万元。这只是个开始。

其实，袁航到南京暗访时早就掌握一个情况，陈某和小陈在南京某老小区6楼租了套两居室，从没住过，很蹊跷。收网当天，袁航带人押着小陈找到这处房子。小陈拒不配合，一声不吭，一脸不满。

锁上沾满了灰尘，民警找来锁匠，很快将房门打开。室内没什么发现，倒是阳台上装了防盗门很特别。民警们近前一看，只见白色冰箱旁有一只被布盖起来的超大保险箱。